【第1篇】反洗錢自查報告怎么寫600字
反洗錢自查報告
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于____年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［____］043號），并于____年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作。由會計出納科負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。嚴(yán)格審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶身份，經(jīng)自查，未開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。
2、辦理單位客戶開立、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時按規(guī)定要求其提供真實有效的證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。
3、按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。
4、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
5、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
寫報告經(jīng)驗18人覺得有用
寫反洗錢自查報告的時候，得先搞清楚這是干什么的。主要是用來檢查自己單位有沒有違反相關(guān)的規(guī)定，看看是不是存在漏洞。一般開頭得寫清楚背景，比如說為什么要做這個自查，是上級要求還是自己覺得有必要，這樣顯得正式。
接著就該列出具體的檢查項目了，像資金流動情況、客戶身份識別制度執(zhí)行得怎么樣之類的。這部分最好能具體到數(shù)字，比如說某個月的資金流入流出總額是多少，比上個月多了多少或者少了多少。要是能附上幾張表格就更好了，表格能讓報告看起來更有說服力，畢竟一堆文字看著費(fèi)勁。
檢查完之后，就得說說發(fā)現(xiàn)的問題了。這里可不能含糊其辭，得明確指出哪里出了問題。比如說某個部門在客戶身份驗證上沒做到位，導(dǎo)致一些可疑交易沒被及時發(fā)現(xiàn)。當(dāng)然，光發(fā)現(xiàn)問題還不行，還得分析原因，是因為流程復(fù)雜還是員工培訓(xùn)不到位？這個分析很重要，因為只有找到根源才能解決問題。
然后就是提出改進(jìn)措施的部分，這也是關(guān)鍵環(huán)節(jié)?？梢越梃b其他單位好的做法，也可以結(jié)合自身實際情況制定計劃。比如加強(qiáng)員工培訓(xùn)，定期組織考試，確保每個人都明白自己的職責(zé)。另外，還應(yīng)該建立一套完善的監(jiān)督機(jī)制，確保整改措施落實到位。
還有個地方容易被忽略，就是對以往類似工作的回顧。如果以前也做過類似的自查，那么這次就可以對比一下，看看哪些方面有所進(jìn)步，哪些方面依然存在問題。這樣做不僅能讓報告顯得更有深度，也能給領(lǐng)導(dǎo)一個直觀的印象，知道你們的工作是有延續(xù)性的。
最后別忘了加上一些附件，像是相關(guān)的政策文件、內(nèi)部規(guī)章制度之類的。這些東西雖然不是正文內(nèi)容，但能起到輔助說明的作用，能讓讀者更好地理解報告的整體思路。不過，有時候?qū)憟蟾娴臅r候可能會忘記把重要的附件材料準(zhǔn)備好，這就有點尷尬了，所以提前檢查一下附件清單還是很必要的。
寫這類報告的時候，文字表達(dá)上要注意簡潔明了，避免過多的修飾性語言。畢竟這是一份工作匯報性質(zhì)的東西，重點在于傳遞信息而不是堆砌辭藻。當(dāng)然，偶爾出現(xiàn)一兩個小瑕疵也是正常的，誰也不是完美主義者嘛。
【第2篇】關(guān)于信用社反洗錢的自查工作報告怎么寫1450字
信用社反洗錢自查工作報告根據(jù)省聯(lián)社的工作部署，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯(lián)社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進(jìn)行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作人員貫徹落實《反洗錢法》及各項相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)章制度，及時理順和改進(jìn)在之前反洗錢工作中存在的不足之處，全面完善反洗錢工作措施，以提高反洗錢工作水平?，F(xiàn)將有關(guān)自查情況做以下匯報：
一、機(jī)構(gòu)組織設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組
自縣聯(lián)社設(shè)立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對反洗錢做了全面部署。在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，完善了反洗錢工作的進(jìn)展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展，并于xx年11月市信用社網(wǎng)絡(luò)中心在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中新增反洗錢維護(hù)子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析和上報功能。
主任在每一次會議中強(qiáng)調(diào)了反洗錢工作的重要性與迫切性，設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計、出納專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯(lián)社，并按照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
我社加強(qiáng)了對全轄分社執(zhí)行反洗錢工作盡職調(diào)查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監(jiān)督檢查，同時要求我社內(nèi)控小組把反洗錢工作列入日常檢查范圍，形成“一級抓一級、層層抓落實”的局面，將反洗錢工作落到實處。
二、組織員工培訓(xùn)學(xué)習(xí)反洗錢宣傳工作
去年以來，我社全面開設(shè)了對反洗錢工作的學(xué)習(xí)和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具，結(jié)合存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。
新一年到來之際，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué)習(xí)活動，讓所有工作人員進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內(nèi)控制度，進(jìn)一步健全和完善反洗錢內(nèi)控制度。組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《______反洗錢法》、《______中國人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔xx〕第1號）、《______商業(yè)銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔xx〕第2號）、《金融機(jī)構(gòu)外匯大額和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔xx〕第3號）、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔xx〕第1號）、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔xx〕第2號）及《反洗錢可疑交易報送錄入操作手冊》和其他法律規(guī)定，對本社反洗錢工作的基本原則、內(nèi)控要求、組織機(jī)構(gòu)、崗位責(zé)職、報告方式等做出全面規(guī)定。建立了反洗錢協(xié)調(diào)聯(lián)系機(jī)制，每月按時召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，交流溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作形勢，研究解決反洗錢工作中遇到的問題，協(xié)調(diào)落實各項反洗錢工作。
為提升員工反洗錢業(yè)務(wù)技能，我社組織了多次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)對象是全轄臨柜工作人員、會計、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人。通過組織多形式、多層次的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全轄負(fù)責(zé)人和反洗錢崗位人員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能，增強(qiáng)了反洗錢法律意識和職業(yè)操守，嚴(yán)格履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)。
寫報告經(jīng)驗86人覺得有用
關(guān)于信用社反洗錢的自查工作報告怎么寫
做這類報告，第一步得明確自查的目標(biāo)。信用社反洗錢自查報告的目的，主要是為了檢查內(nèi)部有沒有潛在的風(fēng)險點，看看各項反洗錢措施是否落實到位。這跟銀行系統(tǒng)的自查有點類似，但具體到信用社，重點會放在小額交易的監(jiān)控上，因為很多非法資金流動可能就藏在這些不起眼的地方。
在收集資料的時候，要注意從多個角度入手。比如，查看最近半年的客戶開戶記錄，看看有沒有異常的批量開戶情況。還有就是核查大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，尤其是那些接近報告限額但沒有報告的交易。當(dāng)然，也不能忽略員工培訓(xùn)的情況，要是員工對反洗錢的操作流程掌握得不夠扎實，那也是個隱患。
寫報告的時候，最好把問題分成幾個部分來寫。首先是總體概況，簡單介紹下這次自查的范圍和方法。接著可以談一談發(fā)現(xiàn)的問題，這部分要實事求是，別藏著掖著。比如某位員工在處理一筆可疑交易時，沒按規(guī)定上報，這就得如實寫出來。不過有些問題可能涉及敏感信息，這個時候就得注意措辭，避免引起不必要的麻煩。
接下來就是針對這些問題提出整改建議了。比如，對于那個未上報可疑交易的案例，可以建議加強(qiáng)員工的責(zé)任意識，定期組織專題培訓(xùn)，強(qiáng)調(diào)反洗錢的重要性。另外，還可以考慮優(yōu)化系統(tǒng)功能，比如增加自動預(yù)警模塊，這樣就能及時發(fā)現(xiàn)異常交易。
說到系統(tǒng)，這里得提一下，有時候技術(shù)上的漏洞也會成為風(fēng)險點。比如某些軟件版本過低，導(dǎo)致沒法有效識別一些新型的洗錢手法。所以自查的時候，別忘了檢查一下現(xiàn)有的信息系統(tǒng)，看看是不是需要升級更新。
最后就是總結(jié)部分啦。這部分不用太長，主要就是回顧一下這次自查的主要成果，強(qiáng)調(diào)下一步的工作重點。比如接下來要加大宣傳力度，提高全員對反洗錢工作的重視程度。另外，也可以提到要加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作，比如跟公安機(jī)關(guān)保持密切聯(lián)系，共同打擊洗錢犯罪活動。
寫報告的時候，格式也很重要。標(biāo)題要用宋體三號字，正文部分則用四號仿宋字體。頁邊距要留夠，一般上下左右都是2.5厘米。行距可以設(shè)置成固定值25磅，這樣看起來比較舒服。還有就是數(shù)字和日期的格式要統(tǒng)一，比如日期要用阿拉伯?dāng)?shù)字表示，月份和年份之間用短橫線連接。
有時候?qū)憟蟾妫y免會遇到一些特殊情況。比如，某個部門提交的數(shù)據(jù)不太完整，這時候就得想辦法去補(bǔ)全，不能就這么算了。還有一種情況是，有些問題可能涉及到多個部門，這就需要協(xié)調(diào)各方意見，確保報告的內(nèi)容準(zhǔn)確無誤。
【第3篇】銀行反洗錢自查報告標(biāo)準(zhǔn)模板怎么寫1350字
根據(jù)甘郵銀發(fā)(20xx)120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況
1、 我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點負(fù)責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范;在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。 根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進(jìn)行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
寫報告經(jīng)驗95人覺得有用
銀行反洗錢自查報告的標(biāo)準(zhǔn)模板該怎么寫？這事挺復(fù)雜的，得一步步來琢磨。先說說開頭，一般要先把單位的基本情況交代清楚，比如哪個分行、哪個部門負(fù)責(zé)這事，還有負(fù)責(zé)人是誰，這些都得標(biāo)明。不過，有些人在寫的時候容易漏掉關(guān)鍵信息，比如沒寫明具體的年份或者月份，這就不太好。
接下來就是正文部分了，這部分得詳細(xì)列出檢查的具體項目。比如，有沒有按照規(guī)定開展客戶身份識別工作，內(nèi)部有沒有建立相關(guān)的制度文件，培訓(xùn)員工的情況怎么樣之類的。這里頭有個小細(xì)節(jié)要注意，有些人在寫的時候可能會把“客戶身份識別”寫成“客戶身份確認(rèn)”，雖然聽起來差不多，但其實含義有點差別。要是寫錯了，審核的人可能就會多問幾句。
對于發(fā)現(xiàn)的問題，得實事求是地描述出來。不能光說有風(fēng)險隱患，卻不具體講是哪方面出了問題。比如，有的單位說自己存在一些不足，但具體是什么不足，一筆帶過，這就顯得不夠嚴(yán)謹(jǐn)。另外，有些人喜歡用一些比較模糊的說法，像“大概有幾十個賬戶存在問題”，這種表述就不太精確，最好能給出確切的數(shù)量。
再來說說整改措施這部分，這是報告里特別重要的環(huán)節(jié)。不僅要提出解決辦法，還得明確責(zé)任人和完成時限。有些人在這塊寫得太過籠統(tǒng)，比如只說要加強(qiáng)管理，卻沒有具體的操作步驟，這樣看起來就顯得敷衍了事。而且，整改的時間也不能太含糊，比如只說盡快完成，而不提具體的日期，這會讓上級覺得不夠認(rèn)真。
最后別忘了附上相關(guān)的附件材料，像檢查記錄表、培訓(xùn)簽到表之類的東西。不過有些人在寫報告的時候，往往會忘記檢查附件是否齊全，結(jié)果提交上去才發(fā)現(xiàn)少了東西，這就麻煩了。還有一點需要注意，附件的名字要跟正文提到的內(nèi)容對應(yīng)起來，不然審閱的人會找起來費(fèi)勁。
寫報告的時候，語言得正式一點，但也不能太死板。有些人在寫的時候，總是喜歡堆砌專業(yè)術(shù)語，反而讓內(nèi)容變得晦澀難懂。還有些人寫得太啰嗦，一句話能說清楚的事，非要分成好幾句來說，這就讓人看得很累。所以，既要保證內(nèi)容完整，又要力求簡潔明了，這才是合格的報告。
【第4篇】銀行反洗錢工作自查報告怎么寫1700字
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
四、精心組織自查工作，對xx年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。其中
（一）大額交易方面檢查涉及項目
1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進(jìn)行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
11、與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
寫報告經(jīng)驗48人覺得有用
在撰寫銀行反洗錢工作的自查報告時，得先把背景交代清楚。這工作不是說隨便找個借口就能應(yīng)付過去的，而是需要從頭到尾認(rèn)真對待。咱們得明白，反洗錢這事關(guān)乎整個金融系統(tǒng)的穩(wěn)定，要是哪個環(huán)節(jié)出了岔子，后果可能很嚴(yán)重。所以，這自查報告就得老老實實反映實際情況，不能藏著掖著。
第一步，得把自查的范圍和目的寫明白。比如，這次自查是針對最近半年來的業(yè)務(wù)流程展開的，主要看有沒有違反相關(guān)的法規(guī)政策，還有就是內(nèi)部制度執(zhí)行得怎么樣。這部分內(nèi)容不能太籠統(tǒng)，得具體點，像什么客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度之類的，都要提到。
接著，就要開始分析了。這里邊最重要的就是數(shù)據(jù)了，各種數(shù)據(jù)得擺出來，像客戶數(shù)量、交易金額這些基本數(shù)據(jù)，還有就是發(fā)現(xiàn)的問題數(shù)量、涉及的部門等等。這些數(shù)字不是亂寫的，得有依據(jù)，最好是能從系統(tǒng)里導(dǎo)出來。不過有時候?qū)懙臅r候可能會漏掉一些細(xì)節(jié)，比如忘了把某個部門的數(shù)據(jù)也加上去，這就得仔細(xì)檢查一下。
再往后，就得寫整改措施了。這可不是隨隨便便想幾個辦法就行，得結(jié)合實際的問題來制定。比如，如果發(fā)現(xiàn)員工在客戶身份識別上存在疏忽，那就可以加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工的意識。還有就是技術(shù)上的問題，像系統(tǒng)漏洞之類的，得及時修補(bǔ)，不然隱患一直存在。
寫報告的時候，難免會出現(xiàn)一些小狀況。比如，有時候為了趕時間，草草寫了幾個要點就交上去，結(jié)果回頭一看才發(fā)現(xiàn)有些地方表述得不太清晰。這種情況就需要重新審視一遍，把那些模糊的地方理清楚。
小編友情提醒：
別忘了附上一些相關(guān)的附件，像自查表格、數(shù)據(jù)分析圖表之類的。這些東西雖然不是正文，但能起到很好的輔助作用，能讓讀者更直觀地了解情況。不過有時候會忘記把這個部分整理好，導(dǎo)致提交上去的東西顯得不夠完整。
【第5篇】關(guān)于2025銀行反洗錢自查報告怎么寫4100字
接行總部關(guān)于< <中國人民銀行關(guān)于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知> >的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下:
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況
支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限，對可疑交易的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對于存款人開戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料(material)，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料(material)的真實性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機(jī)構(gòu)報告.
五.賬戶資料(material)及交易記錄保存情況
我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料(material)和交易記錄的規(guī)定，對相關(guān)資料(material)均能報存至少5年以上.并確保此類資料(material)的完整.
六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.
(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng)，資源無法達(dá)到共享，使金融單位在對客戶調(diào)查時，尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程，以提高工作效率，加快對洗錢犯罪的打擊速度.
根據(jù)銀發(fā)(20xx)120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況
1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點負(fù)責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范;在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進(jìn)行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
我公司反洗錢崗位人員根據(jù)可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)對系統(tǒng)提取的所有可疑交易進(jìn)行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實質(zhì)特征?？梢山灰仔柙诮灰装l(fā)生之日起5日內(nèi)做出人工判斷結(jié)果，可疑交易人工識別結(jié)果需及時在反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行填寫。
三、我司嚴(yán)格按照北京保監(jiān)局文件的要求，對理賠客戶實行直賠并理賠到卡杜絕現(xiàn)金交易。高度重視理賠客戶資料的真實性，在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進(jìn)行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實性調(diào)查表。
四、在反洗錢制度的培訓(xùn)方面，分公司____年4月邀請人行反洗錢處對我司全體員工進(jìn)行了反洗錢相關(guān)知識現(xiàn)場培訓(xùn)。并由分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭，聯(lián)合各反洗錢工作的相關(guān)部門和崗位進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，學(xué)習(xí)了總公司和分公司新下發(fā)的反洗錢內(nèi)控制度、《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》。
五、當(dāng)前反洗錢工作中遇到的主要問題和風(fēng)險點： 由于xx壽險北京分公司成立時間不長，業(yè)務(wù)開展的不多，沒有下設(shè)機(jī)構(gòu)，遇到的問題和風(fēng)險并不多。
保險公司作為服務(wù)性行業(yè)，對客戶信息的查詢和全面了解采取的方法有限，因此對客戶信息只能基于表面的證件和
客戶告知，難以做到全面、深入的調(diào)查。
六、關(guān)于加強(qiáng)反洗錢工作的政策建議：
建議北京保監(jiān)局多組織相關(guān)培訓(xùn)，分析保險業(yè)遇到的風(fēng)險和防范，以提高反洗錢人員的專業(yè)工作技能。
xx壽險北京分公司在____年會更加高度重視反洗錢工作，虛心接受北京保監(jiān)局對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，扎實有效開展各項反洗錢工作，依法履行義務(wù)，勤勉盡責(zé)，為維護(hù)地方金融市場秩序的穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。
七、____年反洗錢工作計劃：
(一)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和反洗錢培訓(xùn)、宣傳工作。加大對客戶進(jìn)行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠柜臺擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板;組織全體員工參加反洗錢知識普及專題培訓(xùn)1-2次;召開反洗錢半年及年度工作現(xiàn)場/視頻總結(jié)會1-2次;利用金融周等機(jī)會，現(xiàn)場向廣大市民宣傳反洗錢知識。
(二)加強(qiáng)持續(xù)客戶身份識別工作：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行____年2號令)和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進(jìn)行身份識別和資料的保存;對于持續(xù)客戶將按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》(銀發(fā)20xx391號)文件的要求進(jìn)行識別和身份資料的保存。在承保環(huán)節(jié)我公司將加強(qiáng)對銷售人員的反洗錢培訓(xùn)，特別是合作中介機(jī)構(gòu)的銷售人員的反洗錢培訓(xùn)，重點落實投保資料的完備性和保費(fèi)全額轉(zhuǎn)賬制度等方面。在退保環(huán)節(jié)我公司將依據(jù)客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費(fèi)賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經(jīng)過嚴(yán)格核實客戶身份情況后才予以個案處理。 (三)落實風(fēng)險為本的工作理念，扎實推進(jìn)客戶風(fēng)險等級劃分工作：按照中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》加強(qiáng)對客戶風(fēng)險進(jìn)行等級劃分。
著重對洗錢風(fēng)險較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、提供虛假證件辦理業(yè)務(wù)或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進(jìn)行登記。
(1)全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
(2)全面收集該級客戶每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
(3)全面了解客戶的資金來源、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營情況。
(四)內(nèi)部審計計劃：
《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》重申了保險公司應(yīng)每年對反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計。結(jié)合分公司的實際情況及分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求，我公司制定了____年度反洗錢內(nèi)
部審計稽核計劃，具體內(nèi)容如下：
1. 審計領(lǐng)導(dǎo)小組
由分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一負(fù)責(zé)全轄反洗錢內(nèi)部審計稽核工作，各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人都要從思想上高度重視此項工作，并把這項工作納入到機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營工作中去，確保此項工作不走過場;各級機(jī)構(gòu)的財務(wù)人員，在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下按照分公司的要求開展此項工作。
反洗錢自查報告____各類報告
2.審計時間
____年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內(nèi)部審計和稽核工作，時間暫定為2月-4月審計對象個險部、團(tuán)險部，5月-8月審計對象財務(wù)部、銀保部，9月-12月審計對象運(yùn)營部、辦公室。
3.審計對象
反洗錢審計稽核涵蓋分公司運(yùn)營部、財務(wù)部、各業(yè)務(wù)渠道、辦公室等任何可能發(fā)生洗錢行為的各個工作環(huán)節(jié)。
4.審計稽核內(nèi)容：
(1)反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立及報備情況 (2)反洗錢信息報送情況 (3)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況 (4)客戶身份識別情況
(5)大額、可疑交易工作管理情況 (6)反洗錢培訓(xùn)宣傳情況
(7)代理協(xié)議反洗錢條款簽訂情況
(五)按時保質(zhì)完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報送等工作。
我司將按時保質(zhì)保量向(____年度學(xué)校師德師風(fēng)自查報告)監(jiān)管部門報送季度報表和數(shù)據(jù)以及反洗錢工作總結(jié)等材料。
____年度，北京分公司將在保監(jiān)會、人民銀行及總公司的領(lǐng)導(dǎo)下，繼續(xù)遵守國家反洗錢的相關(guān)法律、法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行公司相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度，并按照規(guī)定執(zhí)行操作流程，完成反洗錢工作。同時，分公司將對反洗錢工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的考核及獎懲，加強(qiáng)反洗錢工作的管理，提高反洗錢工作的效率及水平，推動我司反洗錢工作更上一個新的臺階，為切實履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，維護(hù)良好金融秩序盡到自已應(yīng)盡的力量。
特此報告
寫報告經(jīng)驗44人覺得有用
銀行每年都會進(jìn)行反洗錢的自查工作，這是一項非常重要的任務(wù)，關(guān)系到整個金融機(jī)構(gòu)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。今年輪到咱們單位做這項工作了，那我們就得好好準(zhǔn)備一份高質(zhì)量的自查報告。
在寫報告前，得先明確自查的重點。比如檢查客戶的身份識別是否到位，交易記錄有沒有異常情況，還有員工是否了解最新的反洗錢法規(guī)。這些都是需要重點關(guān)注的地方。另外，咱們還要回顧一下過去一年里有沒有發(fā)生過可疑交易，如果有，就要詳細(xì)記錄下來，看看當(dāng)時是怎么處理的，有沒有漏洞。
收集好資料后，就可以開始動筆了。報告開頭要簡明扼要地介紹這次自查的基本情況，包括時間范圍、參與人員等等。接著就是具體的內(nèi)容部分，這部分要分塊寫清楚每個方面的自查結(jié)果。比如說客戶身份識別這塊，可以從制度建設(shè)、執(zhí)行效果等方面入手，用數(shù)據(jù)說話，比如有多少個新開賬戶進(jìn)行了完整的盡職調(diào)查，有沒有發(fā)現(xiàn)不符合規(guī)定的客戶。
說到數(shù)據(jù)，這里特別提醒一下，數(shù)據(jù)一定要真實可靠，不能為了好看而造假。不然一旦被查出來，后果很嚴(yán)重。而且在描述數(shù)據(jù)的時候，最好能結(jié)合實際情況做一些分析，這樣能讓報告更有說服力。比如說某個月份的現(xiàn)金交易量突然增加了很多，就要深入探究背后的原因，是因為業(yè)務(wù)量增大還是存在其他問題。
在寫報告的過程中，可能會遇到一些比較復(fù)雜的概念或者專業(yè)術(shù)語，這時候就需要仔細(xì)斟酌用詞了。比如說“大額交易監(jiān)測系統(tǒng)”，不要隨意簡化成“監(jiān)測系統(tǒng)”，因為這樣可能會引起歧義。還有些地方可能需要引用法律法規(guī)的具體條款，這個時候一定要核對好原文，確保引用準(zhǔn)確無誤。
除了文字內(nèi)容之外，格式也很重要。報告應(yīng)該整潔美觀，字體大小適中，段落分明。要是排版亂七八糟的話，就算內(nèi)容再好也會給人留下不專業(yè)的印象。所以建議提前規(guī)劃好版面布局，比如標(biāo)題字號要比正文大一些，各級標(biāo)題之間要有足夠的間距。
小編友情提醒：
完成初稿后別急著提交，最好能找同事幫忙審閱一下。有時候自己寫的東西看多了，反而容易忽略掉一些小問題。讓別人從旁觀者的角度提提意見，說不定能發(fā)現(xiàn)一些自己沒注意到的細(xì)節(jié)。當(dāng)然，審閱的時候也要尊重對方的意見，如果覺得某些修改不合理，也要禮貌地表達(dá)自己的看法，畢竟大家都是為了把這份報告做好嘛。
寫報告是個細(xì)致活兒，既要保證內(nèi)容詳實準(zhǔn)確，又要兼顧形式上的規(guī)范。希望以上的幾點建議能對大家有所幫助，爭取交出一份滿意的反洗錢自查報告。
【第6篇】保險公司反洗錢自查報告怎么寫2100字
xx中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經(jīng)xx洋擔(dān)任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理xx、反洗錢合規(guī)專員xx、財務(wù)部經(jīng)理xx、運(yùn)營部經(jīng)理xx、培訓(xùn)部經(jīng)理xx、保費(fèi)部經(jīng)理xx、營銷部人管崗xx。要求各部門認(rèn)真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負(fù)責(zé)此項工作的追蹤落實、匯總上報。
本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時間為xx年3月25至4月30日，自查時間跨度：xx年10月1日至xx年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：
我中心支公司反洗錢工作實行一把手負(fù)責(zé)制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財務(wù)部經(jīng)理及運(yùn)營部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺崗為合規(guī)情報員。
人員發(fā)生變更，我中心支公司能及時按要求報備市人行。 二、反洗錢的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建立和執(zhí)行情況 根據(jù)反洗錢法的規(guī)定要求，我中心支公司在在xx年12月制定了《xx保險股份有限公司茂名中心支公司協(xié)助反洗錢調(diào)查實施細(xì)則及操作規(guī)程》{xx茂發(fā)[xx]第010號}、《xx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢內(nèi)部檢查制度》{xx茂發(fā)[xx]第011號}、《xx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作考核評價辦法》{xx茂發(fā)[xx]第012號}、《xx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢
2
工作保密制度》{xx茂發(fā)[xx]第013號}、《xxxx保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓(xùn)制度》{xx茂發(fā)[xx]第014號}、《xxxx茂名中心支公司反洗錢審計制度》的通知》{xx茂發(fā)[xx]第015號}、《關(guān)于進(jìn)一步明確〈xxxx茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員崗位職責(zé)〉的通知》{xx茂發(fā)[xx]第016號}，在xx年3月制定了《關(guān)于xx年度反洗錢工作計劃的報告》{xx茂發(fā)[xx]第001號}、《關(guān)于xx年度反洗錢檢查計劃的通知》{xx茂發(fā)[xx]第002號}、《關(guān)于xx年度反洗錢培訓(xùn)計劃的通知》{xx茂發(fā)[xx]第003號}、《關(guān)于xx年度反洗錢宣傳計劃的通知》{xx茂發(fā)[xx]第004號}。
通過制訂反洗錢相關(guān)制度，進(jìn)一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行具體業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性依據(jù)。
三、大額和可疑交易報告情況
茂名中心支公司基本能按照《xxxx保險股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告實施細(xì)則》[xx修訂版] {xx茂發(fā)[xx]第007號}的文件的要求，加強(qiáng)對轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度，及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機(jī)構(gòu)報告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報告的準(zhǔn)確性。
四、客戶身份識別情況
在承保、退保、給付、理賠等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照《xxxx茂名中心支公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細(xì)則》
3
【xx修訂版】{xx茂發(fā)[xx]第007號}來執(zhí)行。
五、客戶身份資料和交易記錄保存情況
茂名中心支公司在初審錄入時，已同時將客戶原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《xxxx保險股份有限公司業(yè)務(wù)實物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。
六、反洗錢培訓(xùn)情況
通過舉辦專項培訓(xùn)、早會宣導(dǎo)、知識測試、新人培訓(xùn)教材等形式對我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。xx年共舉行了x次的反洗錢專場培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)操作知識、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤;每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識測試，測試成績歸檔，并作為個人年終績效考核的一項重要依據(jù)。 將反洗錢內(nèi)容納入《代理制保險營銷員合規(guī)培訓(xùn)教材》，在全中支范圍內(nèi)的代理制保險營銷員的新人培訓(xùn)班中使用，充分利用新人培訓(xùn)班對相關(guān)新進(jìn)外勤員工進(jìn)行反洗錢相關(guān)知識培訓(xùn)，做到反洗錢培訓(xùn)制度化、普及化。 七、反洗錢宣傳情況
為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢宣傳。
我中心支公司于xx年xx月在全市所轄服務(wù)部開展了“反洗
4
錢宣傳月”活動，宣傳活動由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動小組，對活動的時間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過全年不間斷在職場內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點等活動，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。
八、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計劃 (一)存在的問題: 1、內(nèi)控制度有漏報現(xiàn)象。
2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。 (二)整改措施:
1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報市人行的現(xiàn)象。
2、我中心支公司加強(qiáng)對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識測試以及實際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全體員工樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;在工作中，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動
特此報告
寫報告經(jīng)驗43人覺得有用
保險公司反洗錢自查報告的撰寫需要結(jié)合具體業(yè)務(wù)流程和法律法規(guī)的要求。這類報告通常要涵蓋多個環(huán)節(jié)，包括客戶身份識別、交易記錄保存、可疑交易監(jiān)測等。在編寫時，首先要確保數(shù)據(jù)的真實性和完整性，因為這些信息直接影響到報告的質(zhì)量。例如，對于客戶的身份驗證，不僅要核對身份證件，還應(yīng)通過其他渠道進(jìn)行交叉驗證，比如電話回訪或者現(xiàn)場核查。
接著，在描述交易記錄時，應(yīng)當(dāng)詳細(xì)列出每一筆交易的時間、金額及對方賬戶信息。這一步很重要，因為如果記錄不全，可能會導(dǎo)致后續(xù)分析出現(xiàn)問題。記得在記錄中注明每筆交易的性質(zhì)，比如是正常的資金往來還是存在疑點的異常行為。這里有個需要注意的地方，有些工作人員可能習(xí)慣性地忽略小額交易的記錄，認(rèn)為它們無足輕重，但實際上，正是這些看似不起眼的小額交易，有時會成為洗錢鏈條的一部分。
可疑交易的監(jiān)測也是重點之一。當(dāng)發(fā)現(xiàn)某些賬戶頻繁發(fā)生大額現(xiàn)金存取或者短期內(nèi)資金流動頻繁時，必須引起重視。這時就需要深入調(diào)查，了解背后的原因。有時候，僅僅依靠系統(tǒng)自動篩選出來的結(jié)果并不足夠，還需要結(jié)合實際情況做進(jìn)一步判斷。例如，某家公司突然收到大量來自不同地區(qū)的匯款，且每次金額都接近監(jiān)管限額，這就需要特別留意，可能涉及非法活動。
書寫注意事項：
報告中還應(yīng)該包含內(nèi)部管理措施的情況介紹。比如，公司是否定期組織員工培訓(xùn)，提高他們對反洗錢工作的認(rèn)識；是否有完善的內(nèi)控制度來防范風(fēng)險；管理層是否能夠及時響應(yīng)外部檢查要求等。這些都是評價一家企業(yè)合規(guī)水平的重要指標(biāo)。
小編友情提醒：
撰寫完初稿后，最好由多位同事共同審核一遍，特別是那些熟悉相關(guān)法律條款的人。他們可以從專業(yè)角度出發(fā)，指出潛在的問題并提出改進(jìn)建議。當(dāng)然，有時候因為時間緊迫，難免會出現(xiàn)一些疏漏，比如遺漏了一些關(guān)鍵細(xì)節(jié)，或者格式上稍微有點混亂，但這些問題都可以在后期修訂過程中逐步解決。
